La Campaña de la Renta 2025 es mucho más que un trámite: es una oportunidad para revisar tu situación financiera y asegurarte de que estás aprovechando todas las ventajas fiscales disponibles.
Desde el 8 de abril hasta el 30 de junio de 2026, puedes presentar tu declaración. Atento a los plazos, pero tómatelo con calma. Porque revisar a fondo la normativa fiscal puede marcar la diferencia en el resultado final.
En este artículo te ayudamos a entender qué debes tener en cuenta para optimizar tu declaración, especialmente si resides en Castilla-La Mancha.
Primero: controla bien los plazos
Tener claras las fechas evita prisas… y errores.
- Presentación online: desde el 8 de abril hasta el 30 de junio. Si el resultado es a ingresar y el contribuyente opta por domiciliar el pago, la fecha límite es el 25 de junio.
- Realización de la Renta por teléfono: del 6 de mayo al 30 de junio (solicitud de cita desde el 29 de abril)
- Realización de la Renta con cita presencial: del 1 al 30 de junio (solicitud de cita desde el 29 de mayo)
No esperes al último momento. Presentar la declaración con tiempo te permite revisarla con calma y detectar posibles deducciones.
Antes de empezar: revisa tu borrador (no lo confirmes sin más)
El borrador es un documento preliminar que incluye los datos fiscales de cada contribuyente y su información relativa nóminas, pensiones, pérdidas o ganancias patrimoniales, vivienda habitual y situación familiar.
La Agencia Tributaria te facilita el borrador del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas y los datos fiscales, pero eso no significa que esté todo correcto o completo.
Es obligación del contribuyente revisarlos, cambiarlos si es preciso y confirmarlos. Una revisión cuidadosa puede evitar pagar de más.
Por tanto, es importante que revises todos los datos.
Puntos clave a comprobar:
- Situación familiar (hijos, discapacidad, etc.)
- Gastos deducibles (educación, guardería, vivienda)
- Cambios en ingresos o retenciones
- Deducciones autonómicas aplicables
¿Cómo solicitar el borrador?
Hay tres formas de solicitarlo, a través de la web de la Agencia Tributaria, de Renta Web.
- Con certificado electrónico o DNIe.
- Con número de referencia. Es la opción más sencilla, hay que buscar el número de la casilla 0505 de la declaración del ejercicio anterior, la de 2024. Si no hizo declaración, el contribuyente debe aportar un número de cuenta bancaria española (IBAN) en la que figure como titular.
- Con Cl@ve PIN, que se compone de una clave (elegida por el usuario) y un PIN (notificado por SMS) que solo puede utilizarse una vez y durante los primeros 10 minutos tras su recepción. Es necesario un registro previo presencial en una oficina o por Internet.
¿Estás obligado a declarar?
Debes presentar la declaración si has ingresado:
- más de 22.000 euros por rentas del trabajo con un pagador
- o más de 15.876 euros si tienes dos o más pagadores
También si eres autónomo o percibes el Ingreso Mínimo Vital.
Si no estás obligado, puede interesarte hacer la declaración, si te sale a devolver. Ten en cuenta este aspecto.
Los beneficiarios de prestaciones por desempleo no tienen la obligación de presentar la declaración del IRPF.
¿Individual o conjunta?
Si el contribuyente está casado, la primera duda es qué me interesa más: declaración conjunta o individual.
Solo si uno de los dos tiene ingresos anuales inferiores a 3.400 euros es rentable hacerla de forma conjunta. Si se supera esta cantidad, es aconsejable hacerla individual, ya que así ambos podrán aplicarse la reducción del mínimo personal que con carácter general está fijada en 5.550 euros por contribuyente.
Novedades que pueden afectar a tu declaración
Este año hay cambios que pueden influir directamente en tu resultado:
- Nueva deducción para rentas más bajas, para asalariados que perciben el Salario Mínimo Interprofesional (SMI) establecido en 16.576 euros anuales y que, a su vez, beneficia con deducciones de forma gradual a los que ingresan menos de 18.276 euros anuales. Si los ingresos fueron iguales o inferiores al SMI, la deducción es de 340 euros anuales; y si los rendimientos están entre 16.576 y 18.276 euros, la deducción se va reduciendo progresivamente.
- Cambios en la tributación de premios, fondos cotizados (ETFs) y Sociedades de Inversión de Capital Variables (sicavs)
- Ajustes para autónomos: se incluyen dos nuevas casillas para reflejar las regularizaciones de cotizaciones en estimación directa; se amplía el desglose para declaraciones en módulos de sector agrícola y resto de actividades, y se incluyen nuevas casillas para minorar la devolución de subvenciones en estos casos
Deducciones estatales: revisa si puedes aplicarlas
Inversiones en sostenibilidad
- Deducción de un 15%, hasta un máximo 20.000 euros, sobre el valor de adquisición de un vehículo eléctrico o la instalación de un punto de recarga, siempre que los vehículos no estén afectos a actividades económicas.
- Los contribuyentes que hagan reformas en su vivienda destinadas a la eficiencia energética, como cambiar las ventanas o instalar placas solares, podrán aplicarse también deducciones en el tramo estatal del IRPF.
Maternidad
- Hasta 1.200 € por hijo, destinada a mujeres con hijos menores de 3 años que estén dadas de alta en la Seguridad Social o mutualidad o cobren prestación contributiva o asistencial por desempleo.
Familia numerosa
- Hasta 1.200 € al año
Alquiler
- Los ingresos por alquiler se consideran rendimientos del capital inmobiliario.
- Si el contrato de alquiler está firmado antes del 26 de mayo de 2023, hay una deducción del 60% del rendimiento neto del alquiler, por tanto, solo habría que declarar el 40%.
- Si el contrato de alquiler está firmado después de esa fecha, hay distintos supuestos de deducción según la vivienda se encuentre en una zona declarada “tensionada”, o no.
En zonas tensionadas, la reducción es del 70% si se alquila por primera vez a un inquilino de entre 18 y 35 años y del 90% si en un nuevo contrato la renta baja más de un5% respecto al anterior. En zonas normales, la reducción para los nuevos contratos será del 50% en general, del 60% si la vivienda se ha rehabilitado en los dos años anteriores a la firma del contrato y del 70% si el inmueble está acogido a un programa público de alquiler a precio limitado.
Castilla-La Mancha: aquí puedes ahorrar más
Si resides en Castilla-La Mancha, las deducciones autonómicas pueden ser clave para reducir tu factura fiscal.
Este año hay 27 deducciones para el tramo autonómico del IRPF, con impacto en unos 215.000 contribuyentes, según las estimaciones de la Consejería de Hacienda.
Novedades importantes
- 15% por ahorro para compra de vivienda (jóvenes): menores de 36 años, podrán deducirse el 15% de la cuota autonómica, con un límite de 3.000 euros, si destinan esa cantidad a ahorro para compra de vivienda habitual.
- Hasta 500 € de deducción por alquiler de vivienda habitual, para menores de 36 años, familias numerosas, monoparentales o personas con discapacidad. Esta cantidad se eleva hasta los 612€ para municipios de menos de 2.500 habitantes o municipios de hasta 10.000 habitantes que estén a más de 30 kilómetros de localidades de mayor población.
- 30% en gastos veterinarios de perros de asistencia para personas con discapacidad, con un límite de 100 euros por contribuyente.
Las deducciones autonómicas que más pueden ayudarte
Si tienes hijos
- Hasta 900 € por nacimiento o adopción: 100 euros por parto o adopción de un hijo; 500 euros por parto o adopción de dos hijos y 900 euros por parto o adopción de tres o más hijos.
- Deducciones por guardería o centro de educación infantil (30%), con un importe máximo de 500 euros por cada hijo/a
Si tienes gastos educativos
- Hasta un máximo de 300 euros por hijo o descendiente, para gastos extraordinarios por educación (libros de texto, academias de idiomas o refuerzo)
Si vives de alquiler o has comprado vivienda
- Hasta 612 € por alquiler
- Beneficios fiscales para jóvenes compradores: compensación por incremento del tipo de interés en préstamos hipotecarios para la adquisición de primera vivienda en menores de 40 años.
Si resides en zonas rurales
- Residencia en zona de intensa despoblación. Deducción del 20% de la cuota integra autonómica si el municipio tiene menos de 2.000 habitantes y del 15% si tiene entre 2.000 y 5.000 habitantes.
- Residencia en zona de extrema despoblación. Deducción del 25% de la cuota íntegra autonómica si el municipio tiene menos de 2.000 habitantes y del 20% si tiene entre 2.000 y 5.000 habitantes.
- Residencia en zona en riesgo de despoblación. Deducción del 15% de la cuota íntegra autonómica si el municipio tiene menos de 2.000 habitantes y del 10% si tiene entre 2.000 y 5.000 habitantes.
- Residencia en zonas rurales intermedias con predominio de la actividad agrícola. Deducción del 15% de la cuota autonómica, si se trata de un municipio de menos de 2.000 habitantes, que haya perdido población durante los años 2016, 2017, 2018, 2019 y 2020.
Para conocer la situación de despoblación de los municipios de Castilla-La Mancha, puedes consultar los siguientes acuerdos del Consejo de Gobierno para Albacete, Ciudad Real, Cuenca, Guadalajara y Toledo.
Si tienes un grado de discapacidad
- 300 euros por cada contribuyente que tenga un grado de discapacidad acreditado igual o superior al 65% y derecho a la aplicación del mínimo por discapacidad del contribuyente.
- 150 euros para contribuyentes mayores de 75 años o por el cuidado de ascendientes mayores de 75 años
Si inviertes en empresas
- 20% en las cantidades invertidas en constitución o ampliación de capital en sociedades mercantiles
- Inversiones en economía social
Cómo pagar tu declaración
Si tu declaración sale a ingresar, puedes pagar mediante:
- Domiciliación del ingreso, solo a través de la sede electrónica de la Agencia Tributaria.
- Ingresar la cuantía que resulte a pagar, obteniendo un número de referencia completo (NRC).
- Efectuando el pago en las entidades financieras colaboradoras, a través de un documento para el ingreso que se podrá imprimir desde la sede electrónica.
- Tarjeta de crédito o débito.
- Transferencia inmediata a través de plataformas como Bizum.
Recuerda, si el importe es elevado, recuerda que puedes fraccionar el pago.
